本文警示人们警惕以“非法集资”为背景的洗钱犯罪活动，通过案例分析以警惕以“非法集资”为背景的洗钱犯罪活动

随着我国经济高速增长，人民群众的金融投资需求不断高涨，一些不法分子通过各种手段，以虚拟币、股权投资、养老投资、消费返利等为诱饵，承诺高额回报，非法吸收资金。这些犯罪分子往往通过地下钱庄、网上跑分、买卖高价商品等方式将非法资金进行“洗白”，使其变得合法化，给非法集资受害人带来严重的损失。非法集资活动不仅涉及面广、参与人员众多，金额巨大，还涉及洗钱等其他犯罪活动，对社会造成严重危害。

案例：

以赵某和李某为例，赵某成立了一家投资管理咨询公司，并聘请李某为公司管理人。他们利用区块链、大数据、云计算等网络热词，采取口口相传、参展推广等方式向社会公开宣传投资交易平台，以高额利息为诱饵进行非法集资。

为了将非法获得的资金合法化，李某提供了多张本人及其亲属的银行卡，用于接收赵某实际控制的多个账户转入的非法集资款。随后，李某将非法获得的资金用于购置别墅、保险产品和汽车，并通过转移、变卖等手段将资金“洗白”。在短短两年内，赵某和李某非法集资超过5亿元，涉及近万名集资参与人。最终，他们被法院判处集资诈骗罪和洗钱罪，分别判处有期徒刑2年，并处以60万元人民币的罚金。

风险提示：

拒绝高利诱惑，远离非法集资。不要轻信“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。

出租、出借金融账户是违法行为。为了防止他人借用您的名义从事洗钱等非法活动，请不要用自己的金融账户替他人转账、提现，避免成为他人金融违法活动的“替罪羊”。

学习投资理财知识，树立正确投资观念。当您有投资需求时，请选择安全可靠的金融机构。谨慎对待那些承诺过高回报的投资项目，避免陷入非法集资的陷阱。